O que todo personal trainer precisa saber antes de escolher entre Simples Nacional ou Lucro Presumido
Você já se perguntou por que tantos personal trainers acabam pagando mais impostos do que deveriam? A escolha errada entre Simples Nacional ou Lucro Presumido pode custar caro — e não só em dinheiro, mas em tranquilidade e crescimento do seu negócio.
Neste artigo, você vai descobrir qual o melhor para personal trainer: Simples Nacional ou Lucro Presumido, de forma simples, direta e com exemplos reais. Prepare-se para evitar armadilhas fiscais, economizar e fazer seu negócio decolar.
Qual a diferença entre Simples Nacional e Lucro Presumido?
Simples Nacional é um regime de imposto simplificado, criado para pequenos negócios. Nele, todos os impostos são pagos em uma única guia.
Lucro Presumido, por outro lado, é um regime em que o governo presume quanto você lucra e, com base nisso, cobra os impostos. Parece mais complicado? É porque é mesmo. E pode ser mais caro também.
Por que isso é importante?
Porque a escolha entre Simples Nacional ou Lucro Presumido para personal trainer impacta diretamente o quanto de dinheiro sobra no fim do mês. Se você errar aqui, pode estar jogando fora de R$ 10 mil a R$ 30 mil por ano. E o pior: sem saber.
Como o Fator R pode te prejudicar — e você nem sabe
O tal do Fator R é uma regra dentro do Simples Nacional que decide se você paga menos ou mais imposto. Funciona assim:
Se você gasta muito com salário (inclusive o seu), seu imposto pode cair para 6%. Se gasta pouco, ele pode subir para 15,5% ou mais.
Agora pensa: você não paga salário pra você. Está no Simples. E de repente seu imposto mais que dobra. Isso acontece com centenas de personal trainers todos os meses.
Entendeu o perigo? O Simples parece simples, mas esconde armadilhas.
Quando o Simples Nacional é melhor para personal trainer?
Simples Nacional é vantajoso se:
- Seu faturamento é até R$ 20 mil por mês
- Você tem funcionários ou paga pró-labore (salário para você mesmo)
- Seus custos são baixos e você quer simplicidade
Tabela rápida para visualizar:
| Situação | Simples Nacional |
|---|---|
| Fatura até R$ 20 mil | ✅ Sim |
| Tem pró-labore/funcionários | ✅ Sim |
| Não tem contabilidade regular | ✅ Sim |
Quando o Lucro Presumido é melhor para personal trainer?
Lucro Presumido é mais indicado se:
- Você não paga salário (pró-labore)
- Tem receita acima de R$ 20 mil mensais
- Quer aproveitar mais deduções com contabilidade profissional
| Situação | Lucro Presumido |
|---|---|
| Não tem pró-labore | ✅ Sim |
| Receita acima de R$ 20 mil | ✅ Sim |
| Investe em contabilidade estratégica | ✅ Sim |
Erros comuns que fazem personal trainer pagar imposto à toa
1. Abrir CNPJ sem escolher corretamente entre Simples Nacional ou Lucro Presumido
2. Não considerar o Fator R
3. Misturar contas pessoais e da empresa
4. Não contratar um contador especialista em negócios fitness
Cada um desses erros pode significar milhares de reais perdidos por ano.
Exemplo real de personal trainer que economizou mais de R$ 15 mil ao sair do Simples Nacional
Ana, personal trainer, faturava R$ 25 mil por mês. Estava no Simples e pagava cerca de R$ 4.000/mês em impostos. Ao migrar para Lucro Presumido, com apoio da RR Soluções, passou a pagar R$ 2.800/mês. Uma economia de R$ 14.400/ano.
Agora imagine o que você poderia fazer com esse dinheiro: investir, viajar, contratar equipe…
Como decidir entre Simples Nacional ou Lucro Presumido para personal trainer sem errar
Passo a passo:
- Analise seu faturamento mensal
- Veja se você tem (ou terá) funcionários ou pró-labore
- Simule os dois cenários com um contador especializado
- Revise isso todo ano! Seu faturamento pode mudar e a melhor escolha também.
Dica extra: O que acontece se você errar na escolha do regime tributário?
Você pode pagar mais impostos, cair na malha fina, ter problemas com a Receita Federal e até fechar as portas do seu negócio. O risco é real.
Evite esse pesadelo. Fale com quem entende do seu negócio: a RR Soluções é especialista em contabilidade para personal trainers.
